تسريب صادم من بنك كريدي سويس -أحد أكبر بنوك العالم- عن الثروة الخفية لمتورطين في جرائم تعذيب والاتجار بالمخدرات وغسل أموال وفساد. حيث تم تضمين تفاصيل الحسابات المرتبطة بـ30 ألف عميل للبنك في جميع أنحاء العالم في التسريب. الذي كشف المستفيدين من أكثر من 100 مليار فرنك سويسري -80 مليار إسترليني- في واحدة من أشهر المؤسسات المالية بسويسرا.
التسريب الذي نشرته تفاصيله صحيفة الجارديان البريطانية يشير إلى إخفاقات واسعة النطاق في بذل العناية الواجبة للعملاء من قبل البنك. رغم التعهدات المتكررة على مدى عقود للتخلص من العملاء المشكوك فيهم والأموال غير المشروعة. وفق الصحيفة التي كانت ضمن عدد محدود من وسائل الإعلام التي اطلعت على التفاصيل.
ذريعة حماية الخصوصية المالية
تقول الصحيفة: يمكننا الكشف عن كيفية قيام كريدي سويس بشكل متكرر بفتح أو الاحتفاظ بحسابات مصرفية لمجموعة بانورامية من العملاء المعرضين لمخاطر عالية في العالم. من بين هؤلاء مهربو البشر في الفلبين ورئيس بورصة هونج كونج الذي تم سجنه بتهمة الرشوة. وملياردير أمر بقتل صديقته اللبنانية نجمة البوب. والمديرون التنفيذيون الذين نهبوا شركة النفط الحكومية الفنزويلية. بالإضافة إلى سياسيين فاسدين من مصر إلى أوكرانيا.
كذلك تم استخدام حساب مملوك للفاتيكان في البيانات لإنفاق 350 مليون يورو -290 مليون إسترليني- في استثمار مزعوم بالاحتيال في عقار بلندن. هو مركز محاكمة جنائية جارية للعديد من المتهمين بما في ذلك كاردينال.
تم تسريب هذا الكم الهائل من البيانات المصرفية من قبل مبلّغ مجهول إلى صحيفة Süddeutsche Zeitung الألمانية. وقال المصدر في بيان: “أعتقد أن قوانين السرية المصرفية السويسرية غير أخلاقية”. وأضاف: “ذريعة حماية الخصوصية المالية هي مجرد ورقة توت تغطي الدور المخزي للبنوك السويسرية كمتعاون مع المتهربين من الضرائب”. بينما قال البنك إن قوانين السرية المصرفية الصارمة في سويسرا تمنع التعليق على المطالبات المتعلقة بالعملاء الأفراد. وأضاف: “يرفض بنك كريدي سويس بشدة المزاعم والاستنتاجات المتعلقة بالممارسات التجارية المزعومة للبنك”. مشيرًا إلى أن الأمور التي كشف عنها الصحفيون تستند إلى “معلومات انتقائية مأخوذة من السياق. مما أدى إلى تفسيرات متحيزة لأعمال البنك”.
وتابع: المزاعم تاريخية إلى حد كبير. وفي بعض الحالات تعود لوقت كانت فيه “قوانين وممارسات وتوقعات المؤسسات المالية مختلفة تمامًا عما هي عليه الآن.
فضائح كبرى
رغم أن بعض الحسابات المذكورة في البيانات التي تم تسريبها كانت مفتوحة منذ أربعينيات القرن الماضي. فقد تم فتح أكثر من ثلثيها منذ عام 2000. ولا يزال العديد من هذه الحسابات مفتوحًا حتى العقد الماضي. ولا يزال جزء منها مفتوحًا حتى اليوم. وفق الصحيفة التي أشارت إلى أنه لا يمكن أن يكون توقيت التسريب أسوأ بالنسبة لبنك كريدي سويس. الذي عانى مؤخرًا فضائح كبرى.
ففي الشهر الماضي فقد البنك رئيسه أنطونيو هورتا أوسوريو بعد أن خرق مرتين اللوائح الخاصة بفيروس كوفيد-19. توج هذا العام غير المسبوق من الجدل الذي تورط فيه البنك في انهيار شركة تمويل سلسلة التوريدات Greensill Capital وصندوق التحوط الأمريكي Archegos Capital. وتم تغريمه 350 مليون جنيه إسترليني بسبب دوره في فضيحة قروض في موزمبيق.
هذا الشهر أصبح كريدي سويس أول بنك كبير في تاريخ البلاد يواجه اتهامات جنائية -وهو ما ينفيه- فيما يتعلق بمزاعم أنه ساعد في غسل الأموال من تجارة الكوكايين نيابة عن المافيا البلغارية.
مع ذلك قد تكون تداعيات التسريب أوسع بكثير من بنك واحد. ما يهدد بحدوث أزمة لسويسرا التي تحتفظ بواحد من أكثر قوانين البنوك سرية في العالم. تدير المؤسسات المالية السويسرية نحو 7.9 تريليون فرنك سويسري -6.3 تريليون جنيه إسترليني- في الأصول. نصفها تقريبًا مملوك لعملاء أجانب.
أسرار سويسرا
يلقي مشروع “أسرار سويسرا” ضوءًا نادرًا على أحد أكبر المراكز المالية في العالم. والذي اعتاد العمل في الظل. ويحدد المدانين وغاسلي الأموال الذين تمكنوا من فتح حسابات مصرفية أو إبقائها مفتوحة لسنوات بعد ظهور جرائمهم. ويكشف كيف ساعدت قوانين السرية المصرفية الشهيرة في سويسرا في تسهيل نهب البلدان في العالم النامي.
عندما اتصل رونالد لي فوك شو بمصرفي لفتح حساب في عام 2000 من غير المرجح أن يُنظر إليه على أنه عميل عادي. كان رئيس مجلس إدارة سابق لبورصة هونج كونج. وكان أحد أغنى الناس في المدينة، حيث كان يُعرف باسم “الأب الروحي لسوق الأوراق المالية”. لكنه ربما كان معروفا أكثر بالوقت الذي قضاها في سجن شديد الحراسة في عام 1990، عندما أدين بتلقي رشاوي مقابل إدراج الشركات في البورصة. مع ذلك، بعد عقد من الزمان، تمكن لي من فتح حساب امتلك به لاحقًا 59 مليون فرنك سويسري -26.3 مليون جنيه إسترليني- وفقًا للتسريب.
علامات حمراء
توفي فوك شو، لكن قضيته هي واحدة من عشرات الحالات التي أظهرت أن البنك السويسري فتح أو يحتفظ بحسابات لعملاء لديهم قناعات خطيرة قد يُتوقع ظهورها في فحوصات العناية الواجبة. هناك حالات أخرى ربما يكون اتخذ البنك فيها إجراءات سريعة بعد ظهور العلامات الحمراء. لكن القضية مع ذلك تُظهر أن العملاء المشكوك فيهم قد انجذبوا إلى البنك.
مثل أي بنك آخر في العالم يدعي كريدي سويس أن لديه آليات رقابة صارمة للقيام بالعناية الواجبة الشاملة على عملائه “لضمان الالتزام بأعلى معايير السلوك”. في اللغة المصرفية، تسمى هذه الضوابط “شيكات اعرف عميلك”.
في عام 2017 تم تسريب تقرير بتكليف من المنظم المالي السويسري، يلقي بعض الضوء على الإجراءات الداخلية للبنك في ذلك الوقت. قال التقرير إن العملاء “سيواجهون تدقيقًا مكثفًا عندما يتم وضع علامة عليهم كشخص مكشوف سياسيًا من بلد شديد الخطورة، أو شخص متورط في نشاط شديد الخطورة مثل المقامرة أو تجارة الأسلحة أو الخدمات المالية أو التعدين”.
كان من المتوقع أن يستخدم مديرو العلاقات مصادر خارجية للتحقق من العملاء ومستويات مخاطرهم، وفقًا للتسريب. بما في ذلك المقالات الإخبارية أو قواعد البيانات. والتي تُستخدم على نطاق واسع في قطاع الخدمات المالية، للإبلاغ عن شخص تم القبض عليه، أو توجيه الاتهام له، أو التحقيق معه، أو إدانته بجريمة خطيرة.
العناية الواجبة
قد يُتوقع أن تمنع مثل هذه الضوابط مصرفًا من فتح حسابات لعملاء مثل رودوليوب رادولوفيتش. وهو محتال صربي للأوراق المالية وجهت له هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لائحة اتهام في عام 2001. مع ذلك فإن البيانات المسربة تحدده على أنه شريك في التوقيع على حسابين لشركة كريدي سويس. تم افتتاح الأول في عام 2005. وهو العام الذي أعقب حصول لجنة الأوراق المالية والبورصات على حكم افتراضي ضد رادولوفيتش لتشغيله مخطط الضخ والتفريغ.
أحد حسابات شركة رادولوفيتش يمتلك 3.4 مليون فرنك سويسري -2.2 مليون جنيه إسترليني- قبل إغلاقها في عام 2010. وحكم عليه مؤخرًا بالسجن لمدة 10 سنوات من قبل محكمة في بلجراد لدوره في تهريب الكوكايين من أمريكا الجنوبية لصالح رئيس الجريمة المنظمة داركو ساريسي.
وهكذا فإن “العناية الواجبة” ليست فقط للعملاء الجدد. يتعين على البنوك إعادة تقييم العملاء الحاليين باستمرار. ذكر تقرير عام 2017 إن كريدي سويس كان يقوم بفحص العملاء كل ثلاث سنوات على الأقل ومرة واحدة في السنة بحثًا عن العملاء الأكثر خطورة.
وقال محامو البنك لصحيفة الجارديان إن هذه المراجعات الدورية قد تم تقديمها “منذ أكثر من 15 عامًا”. ما يعني أنها كانت تمارس العناية الواجبة باستمرار بشأن العملاء الحاليين منذ عام 2007.
إدوارد سايدل.. رشوة مسؤولي نيجيريا الفاسدين
ربما كان من المتوقع أن يكون البنك قد اكتشف أن عميله الألماني إدوارد سايدل قد أدين بالرشوة في عام 2008. كان سايدل موظفًا في شركة سيمنز في نيجيريا، أشرف على حملة رشوة على نطاق صناعي لتأمين عقود مربحة للشركة. كان ذلك عن طريق تحويل الأموال إلى السياسيين النيجيريين الفاسدين.
بعد أن داهمت السلطات الألمانية مقر شركة سيمنز في ميونيخ في عام 2006 اعترف سيدل فورا بدوره في مخطط الرشوة. رغم أنه قال إنه لم يسرق من الشركة أو يصادر أموالها. أدى تورطه في الفساد لإدخال اسمه في قاعدة بيانات Thomson Reuters World-Check عام 2007.
لكن تُظهر بيانات كريدي سويس المُسربة أن حساباته تُركت مفتوحة حتى العقد الماضي على الأقل. في مرحلة ما بعد مغادرته شركة سيمنز بلغت قيمة حساب واحد 54 مليون فرنك سويسري -24 مليون جنيه إسترليني- وامتنع محامي سيدل عن الإفصاح عما إذا كانت هذه الحسابات تخصه. وقال إن موكله “تناول جميع الأمور المعلقة المتعلقة بجرائم الرشوة ويرغب في المضي قدمًا في حياته”.
لم يرد المحامي على الدعوات المتكررة لشرح مصدر الـ54 مليون فرنك سويسري. بينما قالت شركة سيمنز إنها لا تعرف شيئًا عن الأموال وأن مراجعتها للتدفقات النقدية الخاصة بها لا تسلط الضوء على الحساب.
في بيانه قال بنك كريدي سويس إنه لا يمكنه التعليق على أي عملاء محددين “تم اتخاذ الإجراءات بما يتماشى مع السياسات المعمول بها والمتطلبات التنظيمية في الأوقات ذات الصلة. وأنه تم بالفعل معالجة القضايا ذات الصلة”.
ستيفان سيدرهولم.. الإتجار بالنساء
في بعض الحالات من المفهوم أن كريدي سويس لديه حسابات مجمدة تخص عملاء يعانون مشكلات. ومع ذلك لا تزال هناك أسئلة حول مدى سرعة تحرك البنك لإغلاقها.
أحد العملاء ستيفان سيدرهولم وهو فني كمبيوتر سويدي. فتح حسابًا لدى كريدي سويس في عام 2008 وتمكن من إبقائه مفتوحًا لمدة عامين ونصف العام بعد إدانته على نطاق واسع بتهمة الاتجار بالبشر في الفلبين. والتي من أجلها حكم عليه بالسجن مدى الحياة.
ظهرت جريمة سيدرهولم لأول مرة عام 2009 عندما داهمت الشرطة في مانيلا واجهة متجر يزعم أنه الفرع المحلي لحركة السلام الشعبية في مينداناو. اكتشفت نحو 17 امرأة في مقصورات بها كاميرات ويب تقدم عروضًا جنسية لعملاء أجانب. فأدين سيدرهولم عام 2011. لكن قال ممثل عنه إن كريدي سويس لم يجمّد حساباته أبدًا ولم يغلقها حتى 2013 عندما لم يكن قادرًا على توفير مواد العناية الواجبة.
عندما سُئل عن سبب احتياج سيدرهولم إلى حساب سويسري كانت الإجابة أنه كان يعيش في تايلاند عندما تم فتحه. مضيفًا: “هل يمكنك أن تخبرني إذا كنت تفضل وضع أموالك في بنك تايلاندي أو سويسري؟”.
فرديناند وإيميلدا ينهبون الفلبين
طورت البنوك السويسرية سمعتها الموثوقة منذ عام 1713. عندما منع مجلس جنيف الأعلى المصرفيين من الكشف عن تفاصيل حول الثروات التي يودعها الأرستقراطيين الأوروبيين. سرعان ما أصبحت سويسرا ملاذاً ضريبياً للعديد من النخب في العالم، وراعى المصرفيون فيها “واجب الصمت المطلق” بشأن شؤون عملائهم.
تم تكريس هذه العادة في القانون في عام 1934 مع إدخال قانون السرية المصرفية السويسري. الذي يجرم الكشف عن المعلومات المصرفية للعملاء إلى السلطات الأجنبية. في غضون عقود كان العملاء الأثرياء من جميع أنحاء العالم يتدفقون على البنوك السويسرية. أحيانا كان هذا يعني أن العملاء لديهم شيء يخفونه.
التسريب ودكتاتور الفلبين
واحدة من أكثر الحالات شهرة في تاريخ كريدي سويس تتعلق بالديكتاتور الفلبيني الفاسد فرديناند ماركوس وزوجته إيميلدا. تشير التقديرات إلى أن الزوجين قد سرقوا ما يصل إلى 10 مليارات دولار من الفلبين خلال الفترات الثلاث التي كان فرديناند رئيساً فيها. والتي انتهت في عام 1986.
من المعروف منذ فترة طويلة أن كريدي سويس كان من أوائل البنوك التي ساعدت عائلة ماركوس في تدمير بلدهم. وفي إحدى الحلقات الشائنة ساعدهم في فتح حسابات سويسرية تحت أسماء وهمية. هما ويليام سيندرم وجيني رايان.
في عام 1995 أمرت محكمة في زيورخ بنك كريدي سويس، وبنك آخر، بإعادة 500 مليون دولار من الأموال المسروقة إلى الفلبين.
تحتوي البيانات المسربة أيضًا على حساب يخص هيلين ريفيلا -محامية أدينت عام 1992 للمساعدة في غسل الأموال نيابة عن فرديناند ماركوس. رغم ذلك تمكنت من فتح حساب سويسري عام 2000 وكذلك زوجها أنطونيو. الذي واجه تهماً مماثلة تم إسقاطها لاحقًا.
من الصعب معرفة كيف فات بنك كريدي سويس قضية غسل الأموال التي تربط الزوجين بالزعيم الفلبيني الفاسد. والتي نقلتها وكالة أسوشيتيد برس. كان الزوجان قادرين على الاحتفاظ بنحو 8 ملايين فرنك سويسري -3.6 مليون جنيه إسترليني- في البنك قبل إغلاق حساباتهما عام 2006.
تهرب أثرياء أمريكا من الضرائب
يزعم أحد الموظفين السابقين في كريدي سويس -في ذلك الوقت- أن هناك ثقافة متأصلة بعمق في البنوك السويسرية. تتمثل في النظر للاتجاه الآخر عندما يتعلق الأمر بالعملاء الذين يعانون مشكلات. وقالوا لمراسل من مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد أحد منسقي مشروع “أسرار سويسرا” كانت إدارات الامتثال بالبنك أساتذة في الإنكار المعقول -حسب قوله. وأضاف: “لا تدون أبدًا أي شيء قد يكشف عن حساب غير متوافق، ولا تطرح أبدًا سؤالاً لا تريد معرفة إجابته”.
كان العقد الأول من القرن الحادي والعشرين أيضًا عقدًا أصبح فيه المنظمون الأجانب والسلطات الضريبية محبطين بشكل متزايد بسبب عدم قدرتهم على اختراق النظام المالي السويسري. تغير ذلك عام 2007 حين اتصل برادلي بيركينفيلد -المصرفي ببنك UBS- طواعية للسلطات الأمريكية بمعلومات حول كيفية مساعدة البنك لآلاف الأمريكيين الأثرياء على التهرب من الضرائب بحساباتهم السرية.
كان يُنظر إلى بيركينفيلد على أنه خائن في سويسرا. حيث غالبًا ما يتم احتجاز المبلغين عن المخالفات المصرفية بتهمة الازدراء. ومع ذلك، كشف تحقيق واسع النطاق في مجلس الشيوخ الأمريكي في وقت لاحق عن التكتيكات العدوانية التي استخدمها UBS وكريدي سويس، والتي وُجد أن الأخير أرسل مصرفيين إلى أحداث راقية لتجنيد العملاء، وحث العملاء المحتملين على الحصول على ذهب مجاني، وفي حتى أن إحدى الحالات قدمت كشوف حسابات مصرفية حساسة مخبأة في صفحات مجلة Sports Illustrated.
أحدثت هذه الاكتشافات موجات من الصدمة عبر القطاع المالي السويسري وأثارت غضب الولايات المتحدة، مما ضغط على سويسرا للإفصاح من جانب واحد عن أي من دافعي الضرائب لديها حسابات سويسرية سرية منذ عام 2014. وفي نفس العام، وقعت سويسرا على مضض على الاتفاقية الدولية للتبادل التلقائي للمعلومات المصرفية.
من خلال اعتماد ما يسمى بمعيار الإبلاغ المشترك (CRS) لمشاركة البيانات الضريبية، وافقت سويسرا فعليًا على أن بنوكها ستتبادل في المستقبل المعلومات حول عملائها مع السلطات الضريبية في البلدان الأجنبية. بدأوا في القيام بذلك في عام 2018.
نظام التبادل العالمي
غالبًا ما تستشهد الصناعة المصرفية السويسرية بعضوية نظام التبادل العالمي كنقطة تحول. قالت جمعية المصرفيين السويسريين لصحيفة الجارديان: “لم تعد هناك سرية عملاء البنك السويسري للعملاء في الخارج”. وأضافت: “نحن نتحلى بالشفافية، ليس هناك ما نخفيه في سويسرا.”
مع ذلك، لا يزال قانون السرية المصرفية السويسري البالغ من العمر 90 عامًا ساري المفعول وتم توسيعه مؤخرًا. تقدر شبكة العدالة الضريبية أن البلدان في جميع أنحاء العالم تخسر مجتمعة 21 مليار دولار -15.4 مليار جنيه إسترليني- كل عام في عائدات الضرائب بسبب سويسرا. ستكون العديد من تلك البلدان دولًا أفقر لم تسجل بعد في نظام تبادل البيانات. كذلك أكثر من 90 دولة. معظمها في العالم النامي، لا تزال في الظلام عندما يخفي دافعو الضرائب الأثرياء أموالهم في حسابات سويسرية.
تم الاستشهاد بهذا الظلم في النظام من قِبل المبلغين عن البيانات المسربة، الذين قالوا إن نظام تبادل البيانات “يفرض عبئًا ماليًا وبنية تحتية غير متناسب على الدول النامية، مما يديم استبعادها من النظام في المستقبل المنظور”. هذا الوضع يمكّن من الفساد ويحرم البلدان النامية من عائدات الضرائب التي تشتد الحاجة إليها. وبالتالي فإن هذه البلدان هي التي تعاني أكثر من غيرها من حيلة روبن هود العكسية لسويسرا “.
أقر المبلغ بأن التسريب سيحتوي على حسابات شرعية وأعلن عنها العميل لمصلحة الضرائب الخاصة به. وقال: ” أدرك أن امتلاك حساب مصرفي سويسري خارجي لا يعني بالضرورة التهرب الضريبي أو أي جريمة مالية أخرى”. وتابع: “مع ذلك، فمن المحتمل أنه تم فتح عدد كبير من هذه الحسابات لغرض وحيد هو إخفاء ثروة أصحابها من المؤسسات المالية و/ أو تجنب دفع الضرائب على مكاسب رأس المال”.
لذلك، لم يكن من الممكن للصحفيين في مشروع “أسرار سويسرا” تحديد عدد الحسابات التي تم الإفصاح عنها للسلطات الضريبية ذات الصلة من بين أكثر من 18000 حساب في التسريب. حاول الصحفيون التواصل مع ما يقرب من 100 من عملاء كريدي سويس الموجودين في البيانات، يسألون عما إذا كانوا قد كشفوا عن حساباتهم السويسرية لسلطات الضرائب. أكد خمسة منهم أنهم فعلوا ذلك، وقال ستة منهم إنهم غير مطالبين بالإفصاح عن حساباتهم في سويسرا. بينما لم يرد أي أحد آخر.
روابط الديكتاتورين
ربما كان فرديناند ماركوس أكثر عملاء كريدي سويس شهرة. يمكن القول إنه لا ينافسه سوى أقارب الديكتاتور النيجيري الوحشي ساني أباشا، الذي يُعتقد أنه سرق ما يصل إلى 5 مليارات دولار من شعبه في ست سنوات فقط. من المعروف منذ فترة طويلة أن كريدي سويس قدم خدمات لأبناء أباتشا، وفتحوا حسابات سويسرية أودعت فيها 214 مليون دولار.
كان بنك كريدي سويس نادمًا علنًا بعد إطلاقه مؤشر الاستثمار المستدام بسبب هذه القضية. قال متحدث باسم الشركة في عام 1999: “نحن نتفهم أن المؤشر لم يكن سعيدًا حقًا بمشاركتنا مع أباشا لم نكن سعداء بأنفسنا. لكننا عالجنا هذه المشكلات وعلى مدى عدة سنوات اتخذنا إجراءات داخلية للتأكد من عدم وجود أي شيء. يحدث مشابه في المستقبل”.
تسريب المليارات وتواطؤ البنوك
البنوك التي تمكّن الفاسدين من غسل أموالهم متواطئة في جريمة بعيدة المدى بشكل خاص. يمكن أن تكون العواقب على السكان الفقراء بالفعل مدمرة، حيث يتم نهب خزائن الدولة، وتآكل المعايير الأساسية، وتنخفض الثقة في الديمقراطية.
يعتبر السياسيون ومسؤولو الدولة من بين العملاء الأكثر خطورة بالنسبة للبنوك بسبب وصولهم إلى الأموال العامة. لا سيما في الدول النامية ذات الضمانات القانونية الأقل ضد الفساد. يتعين على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى إخضاع الأشخاص البارزين سياسيًا، لأكثر عمليات الفحص صرامة، والمعروفة باسم “العناية الواجبة المعززة”.
البيانات المسربة من كريدي سويس مليئة بهؤلاء السياسيين وحلفائهم. الذين تم ربطهم بالفساد قبل أو أثناء أو بعد أن يكون لديهم حساباتهم. لا أحد معروف جيدًا مثل ماركوس أو أباشا، لكن العديد منهم تمتعوا بنفوذ هائل في عدد من البلدان من سوريا إلى مدغشقر، حيث جمعوا ثروات شخصية.
سنة واحدة في أوكرانيا
من بين هؤلاء بافلو لازارينكو، الذي خدم سنة واحدة فاسدة كرئيس لوزراء أوكرانيا بين عامي 1997 و1998 قبل التقدم بطلب للحصول على حساب في كريدي سويس. بعد شهر من الضغط الذي مارسه المنافسون لإعلان استقالته. فتح حسابه الأول من بين حسابي كريدي سويس. تم تقدير قيمة إحداها لاحقًا بنحو 8 ملايين فرنك سويسري -3.6 مليون جنيه إسترليني- وقدرت منظمة الشفافية الدولية لاحقًا أنه نهب 200 مليون دولار من الحكومة الأوكرانية، من خلال التهديد بإلحاق الضرر بالأعمال التجارية ما لم يدفعوا له 50٪ من أرباحهم.
أقر لازارينكو بأنه مذنب في غسل الأموال في سويسرا في عام 2000. ووجهت إليه لاحقًا في الولايات المتحدة تهمة الفساد، وحُكم عليه بالسجن تسع سنوات في عام 2006 فيما يتعلق برشاوى تلقاها من رجل أعمال أوكراني. قال محاميه إن تلك الإدانات لا تتعلق بسرقة أي أموال من شعب أوكرانيا.
لازارينكو، الذي يقال إنه يعيش في كاليفورنيا، رفض لعودة إلى البلاد، حيث لا يزال يواجه اتهامات بسرقة 17 مليون دولار. قال محاميه إن حساباته في كريدي سويس لم يتم الوصول إليها منذ عقدين من الزمن، وتم تجميدها بسبب الإجراءات القضائية المرفوعة ضده. لا يزال من غير الواضح لماذا سمح بنك كريدي سويس لازارينكو بفتح حساب وإيداع مثل هذه المبالغ الضخمة في المقام الأول، بالنظر إلى خلفيته. قبل دخول السياسة، كان لازارينكو موظفًا مسؤولًا عن مزرعة جماعية.
عائلة ورجال مبارك.. أموال مصر المنهوبة
نقلت الجارديان عن مونيكا روث، الخبيرة في غسيل الأموال والأستاذة في جامعة لوسيرن. قولها إن البنوك السويسرية كافحت لفترة طويلة لتحدي السياسيين والمسؤولين العموميين بشكل مناسب، الذين ظهروا بعد فترات في المناصب العامة برواتب متواضعة نسبيًا، ولديهم مبالغ ضخمة لإيداعها. قالت: لا أحد يريد أن يسأل السؤال: كيف يمكن ذلك؟
في الوقت الذي كان يتعامل فيه مع لازارينكو، يبدو أن كريدي سويس قد حقق أيضًا نجاحات في المؤسسة السياسية المصرية في ظل حكم الرئيس الراحل حسني مبارك. الذي وصفته الصحيفة بـ “الديكتاتور”. الذي حكم البلاد لثلاثة عقود حتى عام 2011. كان من بين عملاء البنك ولدا مبارك، علاء وجمال، اللذان نجحا في تأسيس إمبراطوريات تجارية في مصر.
امتدت علاقة الأخوين بالبنك لعقود، مع فتح أول حساب مشترك بينهما في عام 1993. بحلول عام 2010 – العام الذي سبق الثورة الشعبية التي أطاحت بوالدهما – كان حساب يملكه علاء يمتلك 232 مليون فرنك سويسري وهو ما يُعادل138 مليون جنيه إسترليني.
بعد انتفاضات الربيع العربي تغيرت حظوظ عائلة مبارك. وفي عام 2015 حكمت محكمة مصرية على الإخوة ووالدهم بالسجن ثلاث سنوات بتهمة الاختلاس والفساد. قيل إن القضية كانت ذات دوافع سياسية، لكن بعد استئناف فاشل دفع علاء وجمال ما يقدر بنحو 17.6 مليون دولار للحكومة المصرية في اتفاق تسوية لم يعترف بالذنب.
أبناء مبارك: لسنا فاسدين
يرفض محامو الأخوين -في تعليق للصحيفة البريطانية- أي تلميح بأنهم فاسدون. قالوا إن حقوقهم انتهكت خلال المحاكمة في مصر، وأن 10 سنوات من التحقيقات واسعة النطاق. والتدخل في أصولهم العالمية من قبل السلطات الأجنبية، لم تكشف عن أي انتهاكات قانونية. وأضافوا أن حساباتهم في سويسرا قد تم تجميدها منذ أكثر من عقد، في انتظار قرار السلطات السويسرية بالتحقيقات.
عملاء كريدي سويس الآخرون المرتبطون بحسني مبارك هم قطب المال الراحل حسين سالم. الذي عمل كمستشار مالي للديكتاتور لما يقرب من ثلاثة عقود. جمع فيها ثروة من خلال صفقات العطاءات المفضلة -توفي في المنفى بعد مواجهة تهم غسل الأموال- وهشام طلعت مصطفى، الملياردير والسياسي في حزب مبارك. والذي أدين في عام 2009 بتهمة توظيف قاتل محترف لقتل صديقته السابقة نجمة البوب اللبنانية سوزان تميم. لكن حسابه لم يُغلق حتى 2014.
كان أحد أتباع مبارك الآخرين المرتبطين بالخدمات المصرفية لبنك كريدي سويس هو رئيس المخابرات العامة الراحل عمر سليمان. تم إدراج شركائه في البيانات على أنهم أصحاب مستفيدون من حساب بلغ 63 مليون فرنك سويسري -26 مليون جنيه إسترليني- في عام 2007. كان سليمان شخصية مرهوبة الجانب في مصر، حيث أشرف على انتشار التعذيب وانتهاكات حقوق الإنسان. وفق ما ذكرت الجارديان.
شخصيات سياسية وعسكرية
تكشف البيانات عن حسابات بنك كريدي سويس لدى العديد من الشخصيات الاستخباراتية والعسكرية وأفراد عائلاتهم، بما في ذلك باكستان والأردن واليمن والعراق. كان أحد العملاء الجزائريين خالد نزار، الذي شغل منصب وزير الدفاع حتى عام 1993 وشارك في انقلاب أدى إلى اندلاع حرب أهلية وحشية اتُهم فيها المجلس العسكري الذي كان جزءًا منه بالاختفاء والاعتقالات الجماعية والتعذيب وإعدام المعتقلين.
تم توثيق دور نزار المزعوم في انتهاكات حقوق الإنسان على نطاق واسع بحلول عام 2004، عندما تم فتح حسابه. كان يحتوي على رصيد بحد أقصى مليوني فرنك سويسري -900 ألف جنيه إسترليني- وظل مفتوحًا حتى عام 2013.، بعد عامين من اعتقاله في سويسرا للاشتباه بارتكاب جرائم حرب. نفي ارتكاب أي مخالفات وسط تحقيق مستمر.
فنزويلا غارقة في الفساد
لكن، إذا كان لدى الجزائريين العاديين والمصريين والأوكرانيين سبب للشكوى من أن بنك كريدي سويس ربما ساعد زعماء أشرار. فإن شكاواهم تتضاءل مقارنة بالفنزويليين.
توصل الصحفيون المشاركون في مشروع “أسرار سويسرا” إلى حسابات كريدي سويس المرتبطة بما يقرب من عشرين من رجال الأعمال والمسؤولين والسياسيين المتورطين في مخططات الفساد في فنزويلا. والتي يدور معظمها حول شركة النفط الحكومية PDVSA. نقلت الجارديان عن سيزار ماتا جارسيا، الأكاديمي في جامعة دندي والمتخصص في قانون البترول الدولي: “لطالما كان الفساد موجودًا في شركة البترول الفنزويلية بدرجات ومستويات متفاوتة”.
يضيف: كلمات “فنزويلا “و” PDVSA “و”النفط” هي جرس إنذار للبنوك.
إذا كان الأمر كذلك، فلا يبدو أن هذا قد منع كريدي سويس من الحصول على عملاء تم الكشف لاحقًا عن تورطهم في العديد من التحقيقات والمحاكمات الأمريكية المرتبطة بـ PDVSA ونهب الاقتصاد الفنزويلي.
النفط القذر في فنزويلا
تتضمن إحدى الحالات رجلي أعمال مقيمين في الولايات المتحدة تربطهما صلات فنزويلية، هما روبرتو رينكون فرنانديز وأبراهام شييرا باستيداس. اللذان شرعا في عام 2009 في رشوة المسؤولين مقابل عقود PDVSA المربحة بمساعدة زميل هو فرناندو أرديلا رويدا. وكان من بين أولئك الذين زُعم أنهم تلقوا الفاسقات نائب وزير الطاقة، نيرفيس فيلالوبوس كارديناس، ومسؤول كبير في PDVSA، هو لويس دي ليون بيريز.
في عام 2015، بدأ المدعون الأمريكيون في توجيه الاتهام إلى المشاركين. تشير أوراق المحكمة بشكل متكرر إلى المدفوعات في الحسابات في بنك سويسري لم يذكر اسمه. مع ذلك، تكشف البيانات المسربة أن جميع الرجال الخمسة لديهم حسابات نشطة في كريدي سويس وقت ارتكاب الجرائم. ودفع أربعة من الخمسة بالذنب. الاستثناء هو فيلالوبوس الذي يقاوم تسليمه من إسبانيا إلى الولايات المتحدة.
احتوت بعض حسابات كريدي سويس المرتبطة بفنزويلا على مبالغ ضخمة. كان لدى فيلالوبوس ما يصل إلى 9.5 مليون فرنك سويسري -6.3 مليون جنيه إسترليني- في حسابه وكان لدى دي ليون ما يصل إلى 22 مليون -15.5 مليون جنيه إسترليني-. رينكون، رجل الأعمال الذي دفع رشاوي. كان لديه أكثر من 68 مليون فرنك سويسري -44.2 مليون جنيه إسترليني- في حسابه اعتبارًا من نوفمبر/ كانون الثاني 2015، قبل شهر من اعتقاله.
كم عدد المصرفيين المحتالين قبل أن تصبح بنكًا محتالًا؟
عندما تم تشييد المقر المزخرف لبنك كريدي سويس في سبعينيات القرن التاسع عشر في زيورخ. تم تصميمه ليرمز إلى “سويسرا كمركز مالي”. بعد أكثر من 150 عامًا، احتل كريدي سويس نفس المبنى الكبير ولا تزال سويسرا مركزًا عالميًا. كما فعلت على مدار الـ 300 عام الماضية.
في العقود الأخيرة فقط، اكتسب كريدي سويس، أحد أقدم البنوك السويسرية وأكثرها اعتزازًا، سمعته في التعامل مع الكوارث. كما لاحظ أحد المعلقين في وقت سابق من هذا الأسبوع: “يفتخر البنك بأن الغرض منه هو خدمة عملائه الأثرياء بروح الرعاية وريادة الأعمال “. ولكن في هذه المرحلة، ربما يكون معظمهم سعداء إذا تمكن من تجنب فضيحة أخرى.
استمر هورتا أوسوريو أقل من عام قبل أن يستقيل الشهر الماضي. بعد فترة وجيزة من تعيين بنك كريدي سويس رئيسه الجديد، أكسل ليمان، أعلن البنك عن خسارة 1.6 مليار فرنك سويسري -1.3 مليار جنيه إسترليني-في الربع الأخير.
يرجع ذلك جزئيًا إلى أنه وضع جانباً أكثر من 400 مليون فرنك سويسري -320 مليون جنيه إسترليني- للتعامل مع عدد غير محدد من مسائل التقاضي الموروثة. أيضًا، تسببت الفضائح التي شملت سندات جرينسيل وأرشيجوس وموزمبيق في إلحاق الضرر بالبنك خلال العام الماضي.
عقوبات مالية
على مدى العقود الثلاثة الماضية، واجه كريدي سويس ما لا يقل عن اثني عشر عقوبة على الجرائم التي تنطوي على التهرب الضريبي، وغسيل الأموال. والانتهاك المتعمد للعقوبات الأمريكية، وعمليات الاحتيال التي نفذت ضد عملائها على مدى عقود وسلطات قضائية متعددة. في المجموع، هناك أكثر من 4.2 مليار دولار من الغرامات أو التسويات. منها التآمر للمساعدة في التهرب الضريبي في عام 2014. وقد غرّمت الولايات المتحدة البنك 536 مليون دولار قبل خمس سنوات بتهمة التحايل المتعمد على العقوبات الأمريكية. ضد دول مثل إيران والسودان في عام 2009، إضافة إلى مبالغ أخرى تم دفعها لألمانيا وإيطاليا بسبب مزاعم التهرب الضريبي.
على هذه الخلفية. الكشف عن “أسرار سويسرا” قد يثير تساؤلات حول ما إذا كانت تحديات كريدي سويس تشير إلى توعك عميق في البنك. يعتقد جيف نيمان، المحامي المقيم في فلوريدا والذي يمثل عددًا من المبلغين عن المخالفات في بنك كريدي سويس. أن العدد الهائل للفضائح التي تورط فيها البنك يشير إلى مشكلة أعمق.
يقول: “البنك يحب أن يقول إنه مجرد مصرفيين محتالين. ولكن كم عدد المصرفيين المحتالين الذين تحتاجهم قبل أن تبدأ في امتلاك بنك مارق؟” يزعم نيمان أن هناك ثقافة في البنك “تشجع المصرفيين على الأرجح من أعلى إلى أسفل على عدم سماع أي شر. ولا رؤية شر. ولا قول أي شر. ودفن رؤوسهم في الرمال في يوم جيد. وفي أيام عديدة، بنشاط مساعدة الناس على الالتفاف على أي قانون قد يكون من أجل حماية الأصول الخاضعة للإدارة بشكل أفضل”.
كريدي سويس ينفي
رفض بنك كريدي سويس بشدة مثل هذه المزاعم. وقال البنك في بيانه: “تماشياً مع الإصلاحات المالية في جميع أنحاء القطاع وفي سويسرا. اتخذ كريدي سويس سلسلة من الإجراءات الإضافية المهمة على مدى العقد الماضي. بما في ذلك استثمارات إضافية كبيرة في مكافحة الجرائم المالية”، مضيفًا أنه “أيّد أعلى معايير السلوك “.
قال محامو البنك إنه تعاون بشكل كامل مع العديد من التحقيقات التي استشهدت بها صحيفة الجارديان. وأن أي إخفاقات فردية سابقة للبنك لا تعكس سياساته أو ممارساته أو ثقافته التجارية الحالية. في نوفمبر/ كانون الثاني، أعلن أنه سيضع إدارة المخاطر في صميم البنك.
قال البنك إن “مراجعته الأولية” للحسابات. التي تم وضع علامة عليها من قبل مشروع “أسرار سويسرا”. قد أثبتت أن أكثر من 90٪ من الحسابات التي تمت مراجعتها قد أغلقت الآن. أو “كانت في طور الإغلاق قبل استلام الاستفسارات الصحفية”. من بين الحسابات المتبقية، التي لا تزال نشطة، قال البنك إنه “مرتاح لاتخاذ العناية الواجبة المناسبة. والمراجعات والخطوات الأخرى المتعلقة بالرقابة، بما في ذلك إغلاق الحسابات المعلقة”.
وأضاف البيان: يبدو أن هذه المزاعم الإعلامية هي جهد منسق لتشويه سمعة البنك والسوق المالي السويسري. الذي شهد تغيرات كبيرة على مدى السنوات العديدة الماضية.
تشير الصحيفة البريطانية إلى أنه من المرجح أن يتم تجديد الجدل. حول ما إذا كانت الصناعة المصرفية السويسرية قد خضعت لإصلاحات كافية في ضوء التسرب. اقترح المبلغون عن المخالفات -الذين شاركوا هذه البيانات- أنه لا ينبغي إلقاء اللوم على البنوك وحدها في حالة الأمور. لأنها “مجرد رأسمالية جيدة من خلال تعظيم الأرباح ضمن الإطار القانوني الذي تعمل فيه”.
